Leverage Di Forex, Pedang Bermata Dua

Leverage Di Forex, Pedang Bermata Dua

Pasar Forex dikenal memiliki karakteristik tertentu yang berbeda dari pasar lain , seperti likuiditasnya yang besar, jam bukanya (buka dari Senin hingga Jumat tanpa gangguan) dan leverage-nya . Di pasar Forex kami dapat mengoperasikan leverage hingga 1:500 , tergantung pada brokernya , ini berarti bahwa untuk setiap euro yang kami miliki di akun kami, kami dapat memindahkan 500 euro di pasar.

Apa itu leverage?

Leverage, bagi yang belum mengetahuinya, adalah rasio ekuitas terhadap kredit . Dengan kata lain: menggunakan utang, berutang, untuk membiayai operasi keuangan dan memperoleh profitabilitas yang lebih tinggi jika operasi itu sukses. Semakin besar leverage, semakin besar risiko dalam operasi kami.

Keuntungan dan kerugian dari leverage

Leverage memiliki poin baik dan poin buruk, seperti segala sesuatu dalam hidup. Sebagai keuntungan utama, kami dapat mengatakan bahwa leverage memberi kami kesempatan untuk mengembangkan akun kami lebih cepat , selama kami memiliki manajemen yang baik. Kelemahan utama dari leverage adalah risiko memiliki leverage yang tinggi tanpa pengelolaan yang tepat.

Apa yang terjadi jika kita memanfaatkan terlalu banyak?

Yah, kami akan mempertaruhkan banyak untuk setiap operasi (selalu berasumsi bahwa jarak ke pemberhentian adalah sama dan kami hanya memvariasikan leverage kami) dan dalam beberapa operasi kami akan mendekapitalisasi akun kami . Di sini leverage asimetris berperan , kita dapat mendefinisikan leverage asimetris sebagai pengurangan progresif kemampuan untuk memulihkan kerugian, dengan contoh yang akan kita pahami lebih baik, seperti yang akan kita lihat nanti.

Bagaimana cara menghitung leverage di Forex?

Pertama-tama, harus dijelaskan bahwa leverage bukanlah jaminan , konsep yang sering membingungkan. Agunan adalah uang yang diambil broker dari akun kita saat membuka perdagangan, sedangkan leverage, seperti yang telah kami jelaskan sebelumnya, adalah hubungan antara ekuitas dan kredit. Dan bagaimana kita menghitung leverage? Sangat sederhana, membagi nominal operasi yang kita buka, atau operasi yang kita buka jika ada lebih dari satu, dengan modal kita.

Sebagai contoh, mari kita bayangkan bahwa kita memiliki akun € 5.000 dan jumlah nominal total operasi kita di pasar Forex adalah € 100.000, perhitungannya adalah sebagai berikut: leverage = (Nominal operasi) / (modal akun kita ) = 100.000 / 5.000 = 20. Leverage kami adalah 1:20, yaitu, untuk setiap euro yang kami perhitungkan, kami bergerak 20 di pasar.

Dan bagaimana kita tahu berapa nominal operasi Forex kita? Untuk ini kita harus meninjau beberapa konsep dasar perdagangan Forex . Tetapi secara ringkas, dengan lot, nominal operasi adalah 100.000 unit moneter dari mata uang dasar,  dengan lot mini, nominal operasi adalah 10.000 unit moneter dari mata uang dasar dan  dengan lot mikro, nominal operasi. adalah 1.000 unit moneter dari mata uang dasar.

Contoh leverage asimetris

Mari kita bayangkan bahwa kita memiliki akun € 100 dan dalam suatu transaksi kita telah mempertaruhkan 1% dari akun dan kita kehilangannya, yaitu, kita kehilangan € 1. Sekarang akun kami adalah € 99 dan untuk mengembalikannya ke € 100, kami harus mendapatkan 1,01% di operasi berikutnya , yaitu, yang mewakili € 1 di atas € 99, ​​hampir sama dengan kerugian kami. Tetapi jika alih-alih kehilangan € 1, kita kehilangan € 10, 10% dari akun, kita harus memulihkan € 10 lebih dari € 90, yang merupakan 11,11% dari modal kita saat ini. Dan jika kami kehilangan 25% dari akun kami, kami harus mendapatkan 33,33% untuk mengembalikannya ke € 100. Pada grafik berikut Anda dapat melihathubungan antara persentase akun yang hilang (garis biru) dan profitabilitas yang harus kita capai untuk mengembalikan akun kita ke saldo awal (garis oranye).

Contoh leverage asimetris

Seperti yang kita lihat, untuk memulihkan kerugian 50% dari akun kita, kita harus menang 100% . Point of no return, yaitu titik yang sangat sulit untuk memulihkan kerugian adalah antara 20% dan 25% , dari sini kurva oranye mulai mengambil kemiringan yang lebih curam dan oleh karena itu perlu untuk memulihkan lebih banyak lagi dari yang hilang dalam persentase untuk kembali ke modal awal.

Sekarang kita akan melihat seberapa dekat point of no return itu sesuai dengan risiko yang kita ambil . Pada tabel berikut kita bandingkan berapa kerugian berturut-turut yang diperlukan untuk melewati point of no return (kita telah mengambil 25%) jika kita mengambil risiko 1%, 2%, 3%, 4%, 5% dan 10% untuk operasi .

Bagaimana cara menghitung leverage di Forex

Seperti yang dapat kita lihat pada tabel di atas, jika kita mengambil risiko 1% per perdagangan, kita harus kehilangan 29 kali berturut-turut untuk mengatasi point of no return , dengan risiko 2% per perdagangan, kita akan membutuhkan rentetan 15 kali berturut-turut. kerugian yang harus diatasi Pada titik ini, dengan risiko 3% kita akan membutuhkan total 10 kerugian berturut-turut untuk melebihi titik ini dan dengan risiko per operasi 10% kita akan melampaui titik ini hingga kerugian ketiga berturut-turut.

Jelas, ini adalah perkiraan untuk melihat apa yang akan terjadi jika kita berlebihan dengan leverage, karena dalam operasi nyata, manajemen moneter juga akan ikut bermain.

Apa leverage yang optimal?

Mengenai masalah ini ada banyak teori dan masing-masing memiliki pendapat sendiri tentang hal itu , untuk selera warna. Artinya, tidak ada cawan suci, tidak ada kebenaran tunggal. Mencari informasi tentang topik ini di web, saya menemukan posting ini yang ditulis Imarlo beberapa tahun yang lalu (yang saya sarankan untuk dibaca) di mana dia mengomentari rumus Lars Kestner , yang memberikan perkiraan leverage optimal yang membagi rata-rata pengembalian suatu metode investasi atau sistem perdagangan antara varians ini, sedemikian rupa sehingga jika rata-rata meningkat, tingkat optimal leverage akan meningkat dan jika volatilitas (ukuran risiko) meningkat, tingkat optimal leverage akan menurun.

Di web, di buku atau di kursus / seminar, kita dapat menemukan pendekatan lain untuk menghitung leverage yang optimal , yang lain merekomendasikan untuk tidak melebihi leverage 1:10, yang lain leverage 1:20. Tetapi seperti yang telah saya katakan sebelumnya, tidak ada tingkat leverage yang optimal , tingkat leverage terbaik adalah yang membuat kita nyaman dan yang terpenting tidak membuat kita mendekapitalisasi akun kita dalam sekejap mata, dan lebih dari itu. di pasar Forex , bahwa ada broker yang mengizinkan leverage hingga 1: 500.

Ringkasnya, leverage dapat membantu untuk mendapatkan keuntungan yang lebih besar dengan trading , tetapi Anda harus memahami dengan baik cara kerjanya dan mengontrolnya setiap saat, karena seperti yang telah kami jelaskan sebelumnya, jika kami tidak memiliki kendali atasnya, itu sangat mudah untuk sampai ke titik tidak mengembalikan akun . Inilah mengapa penting untuk berlatih dengan akun demo .

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *